Kollégáimmal azt tapasztaltuk, hogy a piacon fellelhető számos lehetőség közöl nehezen találjuk meg a számunkra legmegfelelőbbet. Ügyfeleink sok esetben arról számoltak be, hogy szeretnék elkezdeni a takarékoskodást, de nem tudják hogyan, mibe és mennyit lenne érdemes befektetniük. Ilyenkor közösen átbeszélve a célokat és a lehetőségeket készítünk egy pénzügyi tervet.

Elsősorban azt szoktuk javasolni, hogy megtakarításainkat osszuk el 3 részre, rövid, közép és hosszú távú megtakarításokra. Attól függően, hogy mekkora összeget tudunk szánni jövőnk biztosítására kezdjünk el havi szinten félretenni. Rövidtávú megtakarításainkra érdemes a legnagyobb összeget szánni, míg a hosszútávúra egy kisebbet is elég, hiszen ott az lesz a cél, hogy apránként tegyünk félre, mint például egy nyugdíjmegtakarítás esetében.